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海外FX口座は違法サービス?金融庁に登録すべき?

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海外FX口座は、日本では違法サービスなのか?

海外FX口座を違法だと勘違いしている人は少なからず存在しているようですが、海外FX口座は違法なサービスなのでしょうか?

違法だと勘違いしている人は、

  • 日本の金融庁に業者登録していない海外FX業者は、日本においてサービス提供できないはずだ
  • ハイレバレッジ取引ができる海外FX口座は、日本のレバレッジ規制に違反している

と考えてしまっているのだと思いますが、いずれも誤った理解であり、海外FX口座は違法サービスに当たりません、その理由を以下で解説いたします。

海外FXは日本の法律が適用されない海外のサービス

日本で違法となるか否かは、海外からのサービスに対して日本の法律を適用すべきかどうか、つまり、海外からの特定のサービスが、日本の法律に従わなけれないけないビジネス形態となっているかどうかポイントとなります。

その観点から、海外FXとは、以下のビジネス形態であることから、日本の法律は適用されません。

  • 海外FX業者は海外に所在しており、日本に拠点がなく、日本国内で直接営業を行っていない
  • 海外FX業者のFX取引システムのサーバー等は海外に設置されており、日本国内で直接勧誘・営業を行っていない
  • 投資家から預かっている資金も海外の銀行口座で管理されている

といった理由から海外FX業者に対し日本の法律である金融商品取引法は適用されないので、日本の金融庁への届け出・登録する義務はありません。

日本の金融庁は、金融庁に登録していない無登録の海外FX業者に対し「警告」を発して同時に投資家に注意を喚起していますが、違法だから警告を発しているのではなく、単に無登録業者だから警告を発しているにすぎません(違法であれば警告レベルでは済みません)。

海外FX業者が金融庁に登録されていないメリット

登録の義務はありませんが、中にはほんの数社ですが金融庁に登録している海外FX業者もあります。しかし、ほとんどの海外FX業者は「あえて」金融庁に登録しようとはしません。

その理由は、金融庁に登録してしまうと、日本のレバレッジ規制に従わざるを得なくなるからです。

現在、日本のレバレッジ規制では、レバレッジの最大は25倍となっています。一方、海外FXではレバレッジ規制がないので400~500倍くらいが標準であり、資金効率(投資効率)の高さが魅力であり、メリットとなっています。
もし、登録してしまうと、低レベルなサービスしか提供できなくなってしまうので海外FX業者は「あえて」登録しようとしないのです。

金融庁は2017年9月にレバレッジ規制を再強化し、最大10倍までに引き下げる検討を始めているため、金融庁に「あえて」登録しようとする海外FX業者が出てくることは無いでしょう。そして、多くの国内FX派の投資家が、レバレッジ規制がなく資金効率(投資効率)の高い海外FXに流れていくのではないかと言われています。

関連記事:国内FXがレバレッジ最大10倍に規制、海外FXのレバレッジと徹底比較

金融ライセンスを取得している海外FX業者と付き合いましょう

海外FX業者は日本の金融商品取引法の対象ではなく、金融庁に登録しなくても問題はありませんが、日本の金融庁に相当する海外の金融規制当局から金融ライセンスを取得している海外FX業者で口座開設してから取引を行うべきです。

例えば、日本で最も利用されているXM(エックエム)はキプロス証券取引委員会などから金融ライセンスを取得しており、厳格なMiFID(欧州金融商品市場指令)に準拠している欧州10ヶ国において業者登録を行っています。

各国で金融ライセンスを取得している海外FX業者は、基本、厳格な審査に合格しており、業者の事業用資金と投資家の資金を分離させる分別管理が義務付けられているのでコンプライアンス面の不安は払拭されています。

例えば、AXIORY(アキシオリー)のように、投資家の資金を金融機関の信託口座で分別管理しながら、世界の4大会計事務所であるPWC(プライスウォーターハウスクーパース)の監査を受けているような海外FX業者もコンプライアンス面で安心できると言えます。

関連記事:海外FX業者の金融ライセンス取得情報

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FXexpertner管理人

学生時代からFXを始めて10年以上、詐欺業者などにも騙されたことから、優良な海外FX業者を見つけるために「安全」が徹底されているFX業者を調べまくった。その経験や知識をお伝えしています! ちなみにエキスパートナーとは、海外FXの熟練者エキスパートという意味と、海外FXトレーダーの良きパートナーになりたいという意味からつけさせてもらった名前です。

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